Les performances passées n’indiquent pas les performances futures, mais le marché de la crypto monnaie offre certainement des opportunités d’investissement intéressantes. Cependant, cette classe d’actifs est volatile et il est conseillé de mener une recherche approfondie avant d’investir.
Stratégie hold : investir dans les crypto monnaies à long terme
En théorie, c’est le moyen le plus simple d’investir dans la crypto monnaie. Il consiste à échanger l’euro contre un certain montant de crypto monnaie. L’objectif sera de réaliser une plus-value à la revente.
Le bitcoin est toujours la crypto monnaie la plus échangée. Alors que le Bitcoin peut être utilisé pour acheter des biens et des services dans plusieurs pays, le paiement par crypto monnaie n’est pas encore très répandu en France. Cela rend difficile son utilisation dans la vie de tous les jours. De ce fait, investir est plus que jamais considéré comme un actif financier spéculatif. Investir dans le Bitcoin est ainsi de moins en moins considéré comme un pari risqué. Aujourd’hui, les plus grandes institutions financières achètent même des crypto-monnaies, parfois en vrac, notamment des bitcoins.
L’investissement à long terme est plus facile pour les débutants. En effet, il vous suffit d’acheter des crypto-monnaies et de les conserver dans votre portefeuille crypto ou wallet. Un portefeuille crypto est comme un coffre-fort virtuel ou physique où vous pouvez stocker et sécuriser vos actifs crypto. Ainsi, nous supposons que la valeur de Bitcoin, par exemple, va augmenter. Si tel est le cas, c’est à vous de décider quand vous souhaitez recevoir vos bénéfices. Certains investisseurs sont heureux d’obtenir 25 % de leur capital pour la revente. D’autres préfèrent attendre que leur investissement double (+ 100 %).
Cette stratégie à long terme nécessite peu de transactions et ne nécessite pas d’activité régulière sur le marché des crypto-monnaies.
Staking : investir à des fins d’intérêt sur la crypto monnaie
Le staking consiste à investir la somme de votre crypto-monnaie verrouillée pour gagner des intérêts réguliers. Dans les blockchains, c’est un moyen de participer à la validation des transactions et/ou à la sécurité du réseau. Votre investissement contribue donc au bon fonctionnement de la blockchain.
Le staking est possible sur les blockchains à l’aide d’un modèle de vérification appelé proof-of-stake ou preuve d’enjeu. Il s’agit d’une opération beaucoup moins énergivore que le modèle de preuve de travail, proof-of-work. En effet, ce dernier oblige les mineurs à utiliser la puissance de calcul de leur matériel informatique pour valider les transactions blockchain.
C’est une option intéressante si vous envisagez de détenir des cryptos à moyen ou long terme (au moins un an). Au lieu de laisser vos tokens dans votre portefeuille en attendant que leur valeur augmente, vous gagnez des intérêts quotidiens, hebdomadaires ou mensuels qui s’accumulent.
Trading de la crypto monnaie
Le trading consiste à parier sur les mouvements à la hausse ou à la baisse du prix via un courtier en ligne. Dans l’ensemble, il s’agit d’une stratégie à court terme. De nombreux traders de crypto-monnaie pratiquent le day trading. Ils exécutent ainsi un ou plusieurs ordres de marché par jour. Alors que les investisseurs s’intéressent aux résultats à long terme de la crypto, les traders profitent de la volatilité quotidienne des prix de la crypto-monnaie pour réaliser des bénéfices instantanés.
Cependant, être un trader rentable demande beaucoup de pratique. Sans réelle compétence et compréhension du marché, le trading est comme une loterie. Si vos profits potentiels sont décuplés grâce à l’effet de levier, le risque de perte est tout aussi important. Par conséquent, une formation adéquate et une préparation stratégique bien avant de commencer toute activité de trading sont fortement recommandées.
Voici quelques concepts de trading stratégique à explorer si cette méthode d’investissement vous intéresse :
- Range trading,
- Scalping,
- Arbitrage,
- Bot trading.